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    2022年私人賬戶轉賬管理將更嚴!公轉私、私轉私的千萬要小心了

    雖然不是財務,但一定要有財稅意識。智慧的老板“節稅”,聰明的老板“避稅”,愚蠢的老板“偷稅”。

    2022年,私人賬戶轉賬管理將更嚴!公轉私、私轉私的千萬要小心了!

    金稅四期,國家對公轉私的監管將會越來越嚴格,千萬不要以身試法!

    現在稅務稽查,不僅要查公司賬戶,更會重點稽查公司法定代表人、實際控制人、主要負責人的個人賬戶!一旦被稽查,補繳稅款是小事,還要繳納大量的滯納金和稅務行政罰款,構成犯罪的,更是要承擔刑事責任!

    公轉私監管越來越嚴,那么有沒有什么好的方法能夠合理解決?

    其實,可以成立個人獨資企業,通過核定征收后,直接開票提現

    案例分析:

    這里以開票500萬,在完全沒有進項發票的條件下為例:

    增值稅: 500/1.03*3%=14.56萬

    附加稅: 14.56*3%=0.44萬

    所得稅: 500/1.03*10%*35%-6.55 =10.44萬

    實際納稅額 : 14.56+0.44 +10.44= 25.44 萬。

    個稅稅負:2%,綜合稅負5.08%!相比較之前20%的稅負可以說是節省上百萬了!

    其中,園區還對一般納稅人有稅收獎勵:

    園區對注冊企業的增值稅以地方留存的30%~60%扶持獎勵;

    企業所得稅以地方留存的30%~60%給予扶持獎勵

    財政扶持按月返還,當月納稅,次月扶持獎勵

    還在用個人的賬戶收公司的貨款?被查到后要補多少稅?

    假設你是一般納稅企業,用個人的賬戶收了公司的100萬貨款,沒有進公司的對公賬戶,如果你被查到:

    首先第一個要補13個點的增值稅

    再交25個點的企業所得稅

    然后還有20個點的個人所得稅

    這三種稅款加起來就是53萬了!還沒有算罰款,還有滯納金。

    像薇雅一樣,如果是4倍罰款,那罰金就是212萬了!

    現在呢,大數據時代,開源節流,合理合法的節稅,你應該有這些體系:

    賬體系、稅體系、錢體系、策體系、成本體系、風險管控體系、預算體系、財務戰略體系等等!

    公轉私這樣做,完美避開稅務風險!合理合法節稅80%

    公轉私,是很多公司面臨的問題,很多老板想把公司里的錢轉給自己,結果事后才知道公司的錢轉到自己賬戶上還要交不少稅,這個問題到底怎么解決,一直困擾這老板!聰明的會計有自己的一套做法!

    第一,企業要事先進行籌劃

    企業的股東分紅,要提前對企業架構進行考慮,股東分為自然人股東、企業形式的股東。員工的薪酬也可進行稅務籌劃,綜合考量,承接業務的方式也要仔細規劃。

    第二,企業經營過程中,避免稅務風險

    企業稅負壓力大,想要節稅,要充分了解稅務制度,在操作過程中,充分利用稅收優惠政策,避免稅務風險。股東借款時間點嚴格控制,員工報銷憑證要細分。

    企業經營過程中除了會涉及到公轉私,還會涉及到進項票不夠,成本票缺乏等的問題,這些會導致企業稅負壓力大。因此,企業要選擇一些方法來降低稅收。最合理合法的是事前進行稅務籌劃,為企業進行稅收規劃。

    利用稅收洼地成立個人獨資企業,有些地區個人獨資企業核定征收率低至1.5%。

    例:

    公司轉100萬給老板個人,需要按分紅繳納個稅=100*20%=20萬元;

    成立個人獨資企業,公司給個人獨資企業轉款100萬元,個人獨資企業開具相應的發票。需要繳納個稅=100*1.5%=1.5萬元;

    則,通過此種方法可以節稅=20-1.5=18.5萬元。

    注意,個人獨資企業需向公司提供相應的服務且合理,才能開具發票,不能為了一味地追求避稅,而忽視了稅務風險。

    很多公司,因為老板和會計的任性,都栽在了公轉私上。公轉私不是不可以,但是一定要按照規矩來,如果想少繳稅,還得要學習多種知識,這一點會計尤其要注意!

    切記,只有在特定條件下的“公轉私”是被允許的,一直以來,相關部門對“公轉私”的監管從未放松!

    如何將公司的錢轉給股東又不用交20%的所得稅?5種方法,完美避稅!

    公司辛苦經營一年賺了500萬,發現不僅要繳納增值稅,還要繳納企業所得稅,最后剩300萬利潤想分配給股東,發現股東還得繳納20%的個人所得稅,最終股東拿到手后就只有240萬。#股東#

    那么,如果公司盈利了,如何將公戶上的錢合理合法的轉給股東,又能少交稅或者不交稅呢?一般來說,有以下這幾種操作方法:

    一、給股東發工資

    首先要說明的是,如果只是對公司投資而沒任職是不能發工資的,股東要通過勞動合同、社保、勞動等相關記錄證明自己在公司任職,才能發工資。

    公司可以通過以工資和年終獎發放的形式,將股東的個人所得稅降至10%左右。因為有個人的免征額和專項附加扣除,可以相應的抵免一部分個稅。

    但需要注意的是,要提前測算工資和年終獎的發放區間,組合最優發放比例,只要最終的稅負在股東分紅的20%以下就是可行的。

    二、給股東配車或者分房

    如果覺得分紅20%的稅負太高,可以直接將利潤以公司的名義買車或者買房,然后分給股東無償使用。

    但是這種方式也有弊端,因為這些資產都是掛在公司的名義下,如果公司后期經營不善破產或者有債務,這些資產都會被法院收走拍賣,用來償還債務。

    三、公司減資

    當然還有一種簡單直接的操作方法,就是同比例退投資款,作為公司減資。由于是同比例減少,也不影響每個股東的實際權益。

    不過,公司注冊資金減少,不利于公司的形象,有些項目還要求公司的注冊資金不能少于一定的份額,因此這種操作方法也要謹慎使用。

    四、以公司、合伙企業形式參股(重點推薦)

    建議股東以公司或者有限合伙企業的形式參股

    單以分紅來說,如果股東是自然人,那就存在雙重納稅的情況,即公司繳納增值稅后,分給股東個人還需繳納個人所得稅。如果股東以有限公司或者有限合伙企業的形式參股,對于自然人股東而言,不僅可以緩沖風險,而且在國家稅收洼地注冊有限公司和合伙企業,還會享受國家稅收優惠政策,實際稅負壓力很小。

    以有限公司為例:

    這種情況下,很多時候不是為了實際分得資金,而是為了做進一步的投資。如果本身股東取出錢來就是為了投資的,那就不要用個人來分紅,用公司的形式,可以免于重復征稅。而且如果在花生財稅園區注冊有限公司,還可以享受返還增值稅和企業所得稅,具體返還比例為地方留存的50%-80%。

    以有限合伙企業為例:

    這個情況下不會涉及交企業所得稅,很多時候被用以作為持股平臺。倘若此平臺設立在花生財稅的園區,那么可以將綜合稅率降到8%。

    五、調整公司商業模式,將業務分流(重點推薦)

    調整商業運作模式,在稅收洼地注冊個人獨資企業,原公司在這家個人獨資企業采購原材料,個人獨資企業開票給原公司,在整體利潤不變的情況下,降低總體稅負。

    舉例來看這種模式下個人獨資企業最終承擔的稅負:

    假設在花生財稅園區注冊成立零售型個人獨資企業,年應納稅額為300萬,則需要繳納的稅費為:

    增值稅:300/(1+1%)*1%=2.97萬元

    附加稅:2.97*10%/2=0.15萬元

    個人所得稅:(300-2.97-0.15)*0.2%=0.59萬元

    實際總納稅額:2.97+0.15+0.59=3.71萬元

    實際稅負率:3.71/300*100%=1.2%

    綜上所示:同樣的300萬,如果以公司分紅的形式分給股東,則需繳納60萬元的稅費,如果以個人獨資企業的形式分給股東,則需繳納3.71萬元,實際稅負大大降低。

    股東想要從公司拿錢,有很多合理的納稅籌劃方法,但在降低綜合稅負的同時,一定要保證稅務籌劃的合規合法,切勿撿了芝麻丟了西瓜。

    教你【10個企業稅務籌劃的方法】

    第一:改變公司架構

    舉例:成立一家家族公司去控股你所有的業務公司,家族公司不用做任何業務,業務公司賺錢分紅給到家族公司,是不需要交企業所得稅的,家族公司再去投資其他產業或購買你所需要的東西,如車子,房子,家具等都可以免稅。

    另外,家族公司還可以作為“防火墻”,規避老板個人風險,即使業務公司出事,也只承擔X公司的注冊資本,【如注冊資本10萬,就只承擔10萬】

    二:改變供應鏈
    在業務公司與供應商之間成立一家個人獨資企業,原本是公司直接向供貨商進貨,現在由個獨統一采購后再賣給公司,做到“四流合一”,解決公司缺進項發票的問題。
    另外,個獨核定后征收,綜合稅率只有5%。

    第三:業務拆分

    原本是賣空調產品的,現在改成賣空調+安裝空調服務,增值稅就能從13%變成6%。

    第四:申請為高新企業。

    第五:改變交易方式和地點。

    第六:轉移利潤。

    第七:重組,合并與分立。

    第八:利用稅收優惠政策。

    第九:改變經營方式。

    第十:利用外部專家。

    智慧的老板“節稅”,聰明的老板“避稅”,愚蠢的老板“偷稅”。

    不懂財務的老板:

    不是在“交稅”的路上,就是在“交罰款”的路上。

    不是在“監獄”的路上,就是去“監獄”的路上。

    中國國家稅收環境極其復雜,不管是老板還是個人,雖然不是財務,但一定要有財稅意識。

    說到稅收,除了個人之外,可以說這也是所有企業需要考慮的一個大問題。就連馬云和劉強東也在其中。否則,馬云怎么可能沒有工資,劉強東的年薪只有一元?

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    作者: 鴻正電商

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